பிப்ரவரி 2023 இல், நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (Financial Action Task Force (FATF)) முழுமையான ஒரு முடிவை எடுத்தது. அவர்கள் ஒரு திட்டத்தை ஒப்புக்கொண்டனர். இந்த திட்டம் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் (virtual asset service providers (VASPs)) பற்றிய விதிகளை வலுப்படுத்துவதாகும்.
உலகளாவிய பணமோசடி (global money laundering) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி கண்காணிப்பு அமைப்பான (terrorist financing watchdog) நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (Financial Action Task Force (FATF)), மெய்நிகர் சொத்துக்கள் மற்றும் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளுக்கு பயன்படுத்தப்படுவதை தடுக்க பல நாடுகள் இன்னும் அதன் விதிகளை முழுமையாக பின்பற்றவில்லை என்று கூறுகிறது.
மெய்நிகர் சொத்துக்கள் (Virtual assets) அல்லது கிரிப்டோ சொத்துக்கள் (crypto assets) “டிஜிட்டல் முறையில் வர்த்தகம் செய்யக்கூடிய, மாற்றக்கூடிய அல்லது பணம் செலுத்துவதற்குப் பயன்படுத்தக்கூடிய மதிப்பின் எந்தவொரு டிஜிட்டல் பிரதிநிதித்துவத்தையும் குறிக்கிறது. பிப்ரவரி 2023 இல் நடந்த மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் பற்றிய விதிகளை வலிமையாக்கும் திட்டத்தை நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு ஒப்புக்கொண்டது. இந்த விதிகள் எவ்வளவு சிறப்பாகப் பின்பற்றப்படுகின்றன என்பதைப் பார்க்க அவர்கள் ஒரு கணக்கெடுப்பை மேற்கொண்டனர். மேலும், அவர்கள் ”நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு உறுப்பினர்களின் பரிந்துரை 15 மற்றும் பொருளாதரரீதியாக முக்கியமான மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் செயல்பாடுகளுடன் கூடிய அதிகார வரம்புகள்" (Recommendation 15 by FATF Members and Jurisdictions with Materially Important VASP Activity) என்ற அறிக்கையை வெளியிட்டனர்.
"ஒரு வருட கால தகவல்களை சேகரித்த பின்பு, நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு ஒரு அட்டவணையை வெளியிடுகிறது. இது நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு உறுப்பினர்கள் மற்றும் குறிப்பிடத்தக்க மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர் செயல்பாடுகளுடன் மற்ற அதிகார வரம்புகளால் பரிந்துரை 15 எவ்வாறு செயல்படுத்தப்படுகிறது என்பதைக் காட்டுகிறது. இந்த அட்டவணை நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவின் மெய்நிகர் சொத்துக்கள் தொடர்பு குழு உறுப்பினர்களின் பணி மற்றும் நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு உறுப்பினர்களின் நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு குளோபல் நெட்வொர்க் மற்றும் நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு பணி பிராந்திய அமைப்புகளின் விரிவான உள்ளீட்டை அடிப்படையாகக் கொண்டது.
மெய்நிகர் சொத்துக்கள் மற்றும் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் சமூகத்தைத் தவிர, தனியார் துறை பிரதிநிதிகளுடனும் நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு ஆலோசனைகளை நடத்தியது.
58 நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு மற்றும் நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு அல்லாத அதிகார வரம்புகளை உள்ளடக்கிய இந்த ஆய்வில், இந்தியா ஏற்கனவே மெய்நிகர் சொத்துக்கள் மற்றும் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் (virtual asset service providers (VASPs)) உள்ளடக்கிய ஆபத்து மதிப்பீட்டை நடத்தியுள்ளது என்று கண்டறியப்பட்டுள்ளது. மெய்நிகர் சொத்துக்கள் மற்றும் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்களைப் பயன்படுத்துவதை இது வெளிப்படையாகத் தடைசெய்திருந்தாலும், மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் பதிவு செய்யப்பட வேண்டும் அல்லது உரிமம் பெற வேண்டும் மற்றும் பணமோசடி எதிர்ப்பு பயங்கரவாத நிதி நடவடிக்கைகளைப் பயன்படுத்துதல் போன்ற சட்டம் ஒழுங்குமுறைகளை இயற்றுவது போன்ற பிரச்சினைகளுக்கு இது வழிவகுக்கிறது.
உறுப்பு நாடான இந்தியா, மேற்பார்வை ஆய்வை நடத்தியுள்ளது அல்லது அதன் தற்போதைய ஆய்வுத் திட்டத்தில் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள்களைச் சேர்த்துள்ளது. மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்களுக்கு எதிராக அமலாக்க நடவடிக்கை அல்லது பிற மேற்பார்வை நடவடிக்கைகளை எடுத்துள்ளது மற்றும் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்களுக்கான பயண விதியை இயற்றியுள்ளது. மெய்நிகர் சொத்துக்கள் மற்றும் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் மீதான திருத்தப்பட்ட தரநிலைகள் தொடர்பாக இந்தியாவின் செயல்திறனை நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு இன்னும் மதிப்பீடு செய்து மதிப்பிடவில்லை.
சீனா, எகிப்து மற்றும் சவுதி அரேபியா ஆகிய நாடுகள் மெய்நிகர் சொத்துக்கள் மற்றும் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்களைப் பயன்படுத்துவதை வெளிப்படையாகத் தடை செய்துள்ளன. அதே நேரத்தில் சீஷெல்ஸ் மற்றும் இந்தோனேசியாவில் இது நடந்து வருகிறது.
"அட்டவணையில் அனைத்து நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு உறுப்பினர்களும் பொருள் ரீதியாக முக்கியமான மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் செயல்பாட்டைக் கொண்ட இருபது அதிகார வரம்புகளும் உள்ளன. இந்த அதிகார வரம்புகள், வர்த்தக அளவு மற்றும் பயனர் தளம் ஆகிய இரண்டு அளவுகோல்களின் அடிப்படையில் அடையாளம் காணப்பட்டன. ஜனவரி முதல் டிசம்பர் 2022 வரையிலான திறந்த மூல தரவுத்தொகுப்புகளின் அடிப்படையில் மற்றும் பிளாக்செயின் (block chain) பகுப்பாய்வு நிறுவனங்களின் தரவுகளுக்கு எதிராக குறுக்கு சோதனை செய்யப்பட்டது” என்று நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு தெரிவித்துள்ளது.
மெய்நிகர் சொத்துக்கள் தொடர்பான பெரிய அளவிலான தரவைப் பெறுவது கடினம், முழுமையற்றது மற்றும் விரைவாக மாறக்கூடும் என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். இந்த அட்டவணை பொருள் ரீதியாக முக்கியமான மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் நடவடிக்கைகள் மற்றும் நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு உறுப்பினர்களாக இருக்கும் அதிகார வரம்புகளைக் கொண்டிருப்பதாக அடையாளம் காணப்பட்ட அதிகார வரம்புகளின் நேரத்தில் ஒரு புரிதலை வழங்குகிறது.
அட்டவணையை வெளியிடுவதற்கான காரணங்களை பட்டியலிட்ட நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு, மெய்நிகர் சொத்துக்கள் இயல்பாகவே சர்வதேச மற்றும் எல்லையற்றவை என்பதால், ஒரு அதிகார வரம்பில் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்களை ஒழுங்குபடுத்தத் தவறினால் கடுமையான உலகளாவிய தாக்கங்கள் ஏற்படக்கூடும் என்று கூறியது.
"கொரியா ஜனநாயக மக்கள் குடியரசில் (Democratic People’s Republic of Korea’s (DPRK)) கவலைக்குரிய போக்குகளை சமீபத்திய அறிக்கைகள் காட்டுவதாக நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுகூறியது. மெய்நிகர் சொத்துக்களில் நூற்றுக்கணக்கான மில்லியன் டாலர்களை மோசடி செய்ததாக அவர்கள் குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளனர். இந்த பணம் பேரழிவு ஆயுதங்களுக்கு நிதியளிக்க பயன்படுத்தப்படுகிறது. இது, பல ஏவுகணைகளை ஏவுவதற்கு வழிவகுக்கிறது. சமீபத்திய ஆண்டுகளில் ஹேக்கர்கள் (ransomware) தாக்குதல்களும் அதிகரித்து வருகின்றன. ஹேக்கர்கள் பொதுவாக மெய்நிகர் சொத்துக்களில் பணம் கேட்கிறார்கள்" என்று நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு தெரிவித்துள்ளது.
ஐ.எஸ்.ஐ.எஸ், அல் கொய்தா மற்றும் அவற்றின் துணை அமைப்புகள் உள்ளிட்ட பயங்கரவாத குழுக்கள், அத்துடன் இன ரீதியாக உந்துதல் பெற்ற பயங்கரவாத அமைப்புகளும் உலகளவில் நிதி திரட்டுவதற்கு மெய்நிகர் சொத்துக்களைப் பயன்படுத்துவது அனைவருக்கும் அச்சத்தை ஏற்படுத்துகிறது.