மத்திய புலனாய்வு முகமை (Central Bureau of Investigation(CBI)) 20 மாநிலங்களில் உள்ள 89 இடங்களில் சோதனைகளை நடத்தியுள்ளது.
தற்போதைய நிகழ்வு : 'ஆபரேஷன் சக்ரா-VI' (Operation Chakra-VI) திட்டத்தின்கீழ், "டிஜிட்டல் கைது" (digital arrest) மோசடிக் கும்பல்களுக்கு எதிரான தனது நடவடிக்கையை மத்திய புலனாய்வு முகமை (சிபிஐ) விரிவுபடுத்தியுள்ளது. காணொளி அழைப்புகள் (video calls) மூலம் தாங்கள் காவல் துறையின் கட்டுப்பாட்டில் இருப்பதாகப் பொய்யாகக் கூறி, பாதிக்கப்பட்டவர்களைக் கோடிக்கணக்கான ரூபாயை மாற்றச் செய்த மூன்று முக்கிய வழக்குகளை மையமாகக் கொண்டு இந்தச் சமீபத்திய நடவடிக்கை மேற்கொள்ளப்பட்டது. இதுவரை மூன்று பேர் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர். வங்கிப் பதிவுகள் (bank records) மற்றும் டிஜிட்டல் கணக்கு அணுகல் தடயங்கள் (digital account-access trails) குறித்த விரிவான ஆய்வின் அடிப்படையிலேயே இந்தச் சோதனை நடவடிக்கைகள் அமைந்திருந்ததாக அந்த அமைப்பு தெரிவித்துள்ளது. குற்றத்தின் மூலம் கிடைத்த பணம் எவ்வாறு நகர்த்தப்பட்டது என்பதையும், இறுதியில் யார் அதிலிருந்து பயனடைந்தனர் என்பதையும் கண்டறிவதே இந்த நடவடிக்கையின் முக்கிய நோக்கமாகும்.
என்ன நடந்தது?
நாடு முழுவதும் 20 மாநிலங்களில் உள்ள 89 இடங்களில் சிபிஐ சோதனைகளை நடத்தியது. கைது செய்யப்பட்டவர்களில் ஹரியானாவைச் சேர்ந்த ஆகாஷ் என்பவரும் ஒருவர்; மோசடி செய்யப்பட்ட நிதியில் ரூ.1.95 கோடியை அவர் தனது பெயரில் தொடங்கிய கணக்கு ஒன்றில் பெற்று, அதே நாளில் அப்பணத்தை வேறு இடத்திற்கு மாற்றியுள்ளார். கொல்கத்தாவைச் சேர்ந்த ராஜா கர்மாகர், மோசடிப் பணத்தில் ரூ.1.5 கோடியைத் தனது நிறுவனத்தின் கணக்கு வழியாக மாற்றியதாகக் குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளார். அதேவேளையில், ஜோதி ராணி தனது கணக்கில் வரவு வைக்கப்பட்ட பணத்தின் ஒரு பகுதியை ரொக்கமாக எடுத்தும், மீதமுள்ள தொகையை வேறு இடங்களுக்கு மாற்றியும் உள்ளதாகக் கூறப்படுகிறது.
மத்திய புலனாய்வு முகமையின் (Central Bureau of Investigation(CBI)) கண்காணிப்பில் உள்ள வழக்குகள்
இந்த அதிரடி நடவடிக்கையின் மையமாக உள்ள மூன்று வழக்குகளும் இந்த மோசடியின் தீவிரத்தை உணர்த்துகின்றன. பிட்ஸ் பிலானி (BITS Pilani) நிறுவனத்தின் பேராசிரியை ஒருவர் மூன்று மாத காலம் போலியான "டிஜிட்டல் கைது" நடவடிக்கைக்கு உட்படுத்தப்பட்டு, ரூ.7.67 கோடி வரை ஏமாற்றப்பட்டார். அக்டோபர் 2023-ல், இந்தியாவின் தொலைத்தொடர்பு ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தைப் (TRAI) பிரதிநிதித்துவப்படுத்துவதாகக் கூறி ஒரு நபர் அவரைத் தொடர்புகொண்டு, அவரது அலைபேசி எண் ஒரு சைபர் குற்றப் புகாரில் தொடர்புடையதாக எச்சரித்தார். பின்னர், மும்பை காவல்துறை, அமலாக்கத் துறை மற்றும் சிபிஐ அதிகாரிகள் போல வேடமிட்ட நபர்கள் ஸ்கைப் (Skype) வழியாகத் தொடர்புகொண்டு, ஜெட் ஏர்வேஸ் நிறுவனர் நரேஷ் கோயல் தொடர்பான பணமோசடி வழக்கோடு அவரைத் தவறாகத் தொடர்புபடுத்தினர். ஒத்துழைக்காவிட்டால் கைது செய்யப்படுவார் என்று பாதிக்கப்பட்டவர் மிரட்டப்பட்டார்.
அவருக்கு எதிராகக் காவல் துறை பிடியாணை (police warrant) பிறப்பிக்கப்பட்டுள்ளதாக அவர்கள் கூறினர். மூன்று மாதங்களுக்கும் மேலாக, அவர் தனது அன்றாட நடமாட்டங்கள் குறித்துத் தகவல் அளிக்க வேண்டிய கட்டாயத்திற்கு ஆளானார். மோசடி செய்பவர்கள் கூறியதை நம்பி, தனது நிதியை "டிஜிட்டல் சரிபார்ப்பு" செய்ய வேண்டும் என்றும் சொன்னார்கள். அவர்களை நம்பி 42 பரிவர்த்தனைகள் மூலம் ரூ.7.67 கோடியை எடுத்து, அவர்கள் அறிவுறுத்திய பல்வேறு கணக்குகளில் அப்பணத்தைச் செலுத்தினார். பணத்தைச் செலுத்துவதற்காக அவர் வங்கிகளிடமிருந்து ₹80 லட்சம் கடனும் பெற்றிருந்தார்.
இரண்டாவது சம்பவத்தில், இதே போன்றதொரு மோசடி முறையைப் பயன்படுத்தி, குஜராத்தின் காந்திநகரைச் சேர்ந்த பெண் மருத்துவர் ஒருவர் குறிவைக்கப்பட்டார். தொலைத்தொடர்புத் துறை அதிகாரி, காவலர், அரசு வழக்கறிஞர்கள் மற்றும் நோட்டரி அதிகாரி போல வேடமணிந்த மோசடிக்காரர்கள், அவரை மூன்று மாதங்களுக்கும் மேலாக (மார்ச் 15 முதல் ஜூன் 25 வரை) 'டிஜிட்டல் சிறை'யில் (digital arrest) வைத்திருந்தனர். அமலாக்கத் துறையுடன் (ED) தொடர்புடையதாகக் கூறப்படும் போலியான ஆவணங்களைப் பயன்படுத்தி, அவர் மீது விசாரணை நடைபெறுவதாக அவரை நம்ப வைத்தனர். பயணத்தின் போது உட்பட எல்லா நேரங்களிலும் காணொலி அழைப்பில் இருக்கவும், தனது நேரடி இருப்பிடத்தைப் (live location) பகிரவும் அவர் கட்டாயப்படுத்தப்பட்டார். விசாரணை முடியும் வரை சுமார் ₹20 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களைப் பாதுகாப்பாக ஒரு குறிப்பிட்ட இடத்திற்கு மாற்ற வேண்டும் (parked) என்று மோசடிக்காரர்கள் அவரிடம் கூறினர்.
பாதிக்கப்பட்ட அந்த மருத்துவர் தனது நிலையான வைப்புத் தொகைகளை (fixed deposits) முறித்து கொண்டும், கடன் பெற்றும், தங்கத்தை விற்றும், பங்குகளை விற்றும் சுமார் ₹19.24 கோடியை ஏறக்குறைய 30 வங்கிக் கணக்குகளுக்கு மாற்றினார். பணத்தைப் பெறுவதற்குப் பயன்படுத்தப்பட்ட வங்கிக் கணக்கின் உரிமையாளரான லால்ஜி ஜெயந்திபாய் பல்தானியா என்ற நபரை காவல்துறையினர் கைது செய்தனர். மேலும், இச்சம்பவத்தில் கம்போடியாவைச் சேர்ந்த சைபர் குற்றக் கும்பலுக்குத் தொடர்பு இருக்கலாம் என்றும் அவர்கள் சந்தேகிக்கின்றனர்.
பிப்ரவரி-மார்ச் 2026 காலகட்டத்தில், பெலகாவியைச் சேர்ந்த 81 வயதுடைய தொழிலதிபர் அஜித் கோபாலகிருஷ்ணா சரஃப், ஆறு வாரங்கள் நீடித்த "டிஜிட்டல் கைது" (digital arrest) மோசடியில் சிக்கி ₹15.45 கோடியை இழந்தார். இச்சம்பவம் பிப்ரவரி 5 அன்று தொடங்கியது. அப்போது சிபிஐ (CBI) அதிகாரி போல அழைத்த ஒருவர், கோயல் என்பவருடன் இவருக்குத் தொடர்பு இருப்பதாகக் குற்றம் சாட்டினார். பின்னர், இந்திய ரிசர்வ் வங்கி (RBI) அதிகாரி என்று தன்னை அறிமுகப்படுத்திக்கொண்ட மற்றொருவர், இவரது நிலையான வைப்புத்தொகைகள் (fixed deposits) மற்றும் பங்குச் சந்தை முதலீடுகளை பணமாக்குமாறு கட்டாயப்படுத்தினார். பாதிக்கப்பட்ட இவர் பல நாட்களாகத் தனது அறையிலேயே தனிமைப்படுத்தப்பட்ட நிலையில் இருந்து, மோசடி செய்பவர்களின் அறிவுறுத்தலின்படி பணத்தை மாற்றிக்கொண்டே இருந்தார். உகாதி பண்டிகையின்போது இவரது மகன் நேரில் வந்தபோதுதான் இந்த மோசடி வெளிச்சத்திற்கு வந்தது.
மத்திய புலனாய்வு முகமையின் (CBI) இந்த அதிரடி நடவடிக்கை ஏன் முக்கியமானது?
முதியவர்களைப் பெருமளவில் பாதிக்கும் "டிஜிட்டல் கைது" மோசடிகள், இந்தியாவில் மிகவும் பாதிப்பை ஏற்படுத்தும் இணையவழி மோசடி வகைகளில் ஒன்றாக உருவெடுத்துள்ளன. இத்தகைய மோசடிகளால் ஏற்பட்ட மொத்த இழப்பு சுமார் ₹3,000 கோடி என்று உச்சநீதிமன்றத்தில் அரசு தாக்கல் செய்த அறிக்கை ஒன்று முன்பு குறிப்பிட்டிருந்தது. இப்பிரச்சினையின் தீவிரத்தை உணர்ந்த உச்சநீதிமன்றம், டிசம்பர் 2025-ல், "இனி பொறுத்துக்கொள்ள முடியாது" என்று கூறி, மோசடிகள் குறித்து மட்டுமல்லாமல், அதற்குத் துணைபுரியும் வங்கி அதிகாரிகள் மற்றும் 'மியூல் கணக்கு' (mule-account) நெட்வொர்க்குகள் மீதும் விசாரணை நடத்த சிபிஐ-க்கு முழு அதிகாரம் அளித்தது.
நடவடிக்கைகள் எவ்வாறு முன்னெடுக்கப்பட்டன?
அப்போதிருந்து, "டிஜிட்டல் கைது" மோசடியால் பாதிக்கப்பட்டவர்கள் தொடர்பான தாமாக முன்வந்து மேற்கொள்ளும் (suo motu) நடவடிக்கைகளின் ஒரு பகுதியாக, உச்சநீதிமன்றம் தொடர்ச்சியான இடைக்கால உத்தரவுகளைப் பிறப்பித்து வருகிறது. இதில், மிகச் சமீபத்திய உத்தரவு ஆகஸ்ட் 2026-ல் பிறப்பிக்கப்பட்டது. இந்திய சைபர் கிரைம் ஒருங்கிணைப்பு மையத்திடமிருந்து (Indian Cyber Crime Coordination Centre) பெறப்பட்ட நிலை அறிக்கைகளின் அடிப்படையில் இந்த உத்தரவுகள் பிறப்பிக்கப்பட்டன. இந்த அறிக்கைகள் முன்னேற்றங்களையும் அதே சமயம் தொடர்ந்து நிலவும் குறைபாடுகளையும் சுட்டிக்காட்டின. தற்போது, குறைகளைத் தீர்க்கும் நடைமுறையானது 69 வங்கிகளைச் சேர்ந்த 1.23 லட்சத்திற்கும் அதிகமான கிளைகளை உள்ளடக்கியுள்ளது. அதேபோல், பணத்தை மீட்டெடுக்கும் நடைமுறையானது 57 வங்கிகள் மற்றும் அனைத்து மாநிலங்கள் மற்றும் ஒன்றியப் பிரதேசங்களிலும் செயல்படுத்தப்பட்டு வருகிறது. இதன் மூலம் இதுவரை 36,290 வழக்குகளில் சுமார் ₹18.05 கோடி மீட்கப்பட்டுள்ளது.
அமைப்பில் உள்ள மீதமுள்ள குறைபாடுகளைச் சரிசெய்ய, 'மியூல்' (mule) நடவடிக்கைகளுடன் (அதாவது சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்றத்திற்குப் பயன்படுத்தப்படும் கணக்குகள்) தொடர்புடைய வங்கிக் கணக்குகளை முடக்குவதற்கான நிலையான நடைமுறையை வெளியிடுமாறும், பரிவர்த்தனைகளைச் சற்று தாமதப்படுத்தும் வழிமுறைகள் போன்ற பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளை அமல்படுத்துமாறும் இந்திய ரிசர்வ் வங்கியை (RBI) நீதிமன்றம் அறிவுறுத்தியுள்ளது.
தனது பங்கிற்கு, சிபிஐ பல "டிஜிட்டல் கைது" மோசடி வழக்குகளைப் பதிவு செய்துள்ளதுடன், பல்வேறு மாநிலங்களில் பல கட்ட சோதனைகளை நடத்தி, பலரைக் கைது செய்துள்ளது. ஜூன் 2026-ல், 200-க்கும் மேற்பட்ட வழக்குகள் தொடர்பாக 16 மாநிலங்களில் உள்ள 80-க்கும் மேற்பட்ட இடங்களில் இந்த முகமை சோதனை நடத்தியது.
அடுத்தகட்ட நடவடிக்கைகள்
பதிவுசெய்யப்பட்ட மோசடி சம்பவங்களின் எண்ணிக்கை குறைந்துள்ள போதிலும், அது கண்காணிப்பைக் குறைப்பதற்கான நியாயமான காரணமாக அமையாது என்று கூறியுள்ள உச்சநீதிமன்றம், தொடர்ந்து கண்காணிப்பை மேற்கொள்ளுமாறு அறிவுறுத்தியுள்ளது. 'டிஜிட்டல் கைது' (digital arrest) என்ற பெயரிலான மோசடிகளைத் தடுக்கவும், பாதிக்கப்பட்டவர்களின் குறைகளுக்குத் தீர்வு காணவும், 'பூஜ்ஜிய எஃப்.ஐ.ஆர்' (Zero FIR) மூலம் குற்றவியல் நடவடிக்கைகளைத் தொடங்கவும், பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு ஏற்பட்ட பண இழப்பை ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவுக்குள் திரும்பப் பெற்றுத் தரவும் தேவையான வழிமுறைகளை வகுத்துச் செயல்படுத்த வேண்டும் என்று மத்திய அரசு, மாநில அரசுகள், இந்திய ரிசர்வ் வங்கி (RBI) மற்றும் தொலைத்தொடர்புத் துறை அதிகாரிகளுக்கு ஆகஸ்ட் 4, 2026 அன்று உச்சநீதிமன்றம் விரிவான உத்தரவு ஒன்றைப் பிறப்பித்தது.